— DROIT PATRIMONIAL
Structurer, anticiper, faire les bons choix au bon moment.
Votre patrimoine reflète vos choix de vie. Notre étude vous aide à le comprendre, à l’organiser et à le faire évoluer en cohérence avec vos objectifs personnels, familiaux et professionnels.
« Notre engagement : vous donner une vision claire de votre patrimoine pour vous permettre de décider en toute connaissance de cause. »
— LE PARCOURS PATRIMONIAL
Un notaire, quatre étapes pour votre patrimoine.
Nous avons structuré notre accompagnement autour des quatre grandes étapes de la gestion patrimoniale. Cliquez sur chaque étape pour découvrir ce que nous faisons pour vous.
Avant de prendre une décision, il faut comprendre où l’on en est. Nous réalisons un état des lieux complet de votre patrimoine — immobilier, financier, professionnel — pour identifier les forces, les fragilités et les axes de progression.
- 01
Bilan patrimonial
Inventaire de vos actifs et passifs, analyse de votre situation matrimoniale et fiscale, identification des enjeux à court et long terme.
- 02
Évaluation immobilière
Estimation de la valeur vénale de vos biens immobiliers à des fins fiscales, successorales ou dans le cadre d’un partage.
- 03
Simulation fiscale
Estimation des droits de donation ou de succession, analyse de l’impact fiscal d’une opération envisagée (vente, démembrement, apport).
- 04
Audit du régime matrimonial
Vérifier que votre régime actuel correspond à votre situation réelle : revenus, patrimoine propre, protection du conjoint, activité professionnelle.
Un patrimoine bien organisé, c’est un patrimoine qui répond à vos objectifs sans créer de contraintes inutiles. Nous vous aidons à choisir les structures et les montages adaptés à votre situation personnelle et professionnelle.
- 01
Constitution de SCI & holding
Rédaction de statuts, choix du régime fiscal, organisation de la gouvernance : structurer la détention de vos actifs immobiliers.
- 02
Démembrement de propriété
Séparation usufruit / nue-propriété pour organiser une transmission progressive tout en conservant l’usage ou les revenus d’un bien.
- 03
Changement de régime matrimonial
Adapter votre régime à une évolution de votre situation : protection du conjoint, activité à risque, famille recomposée, expatriation.
- 04
Convention d’indivision
Organiser les règles de gestion d’un bien détenu à plusieurs pour prévenir les blocages et faciliter les décisions.
Anticiper, c’est protéger ses proches et réduire les incertitudes. Nous vous aidons à préparer la transmission de votre patrimoine et à poser les actes qui sécurisent votre avenir et celui de votre famille.
- 01
Donation & donation-partage
Transmettre de son vivant tout ou partie de son patrimoine en bénéficiant d’abattements renouvelables et en figeant les valeurs.
- 02
Testament & clause bénéficiaire
Rédiger ses dernières volontés, organiser la répartition de ses biens et désigner les bénéficiaires de ses contrats d’assurance-vie.
- 03
Assurance-vie & stratégie de placement
Analyser vos contrats existants, vérifier la cohérence des clauses bénéficiaires avec votre situation familiale et patrimoniale.
- 04
Mandat de protection future
Désigner une personne de confiance pour gérer vos affaires en cas de perte d’autonomie, dans un cadre notarié sécurisé.
Un patrimoine évolue avec la vie : mariage, naissance, retraite, cession d’entreprise. Nous vous accompagnons dans la durée pour ajuster vos choix à chaque étape et maintenir la cohérence de votre stratégie patrimoniale.
- 01
Rendez-vous patrimonial périodique
Faire le point régulièrement sur l’évolution de votre patrimoine et vérifier que vos actes sont toujours adaptés à votre situation.
- 02
Accompagnement du chef d’entreprise
Articuler patrimoine personnel et professionnel, préparer une cession ou une transmission d’entreprise, protéger le conjoint.
- 03
Préparation de la retraite
Anticiper la baisse de revenus, réorganiser ses actifs, sécuriser le cadre de vie : poser les bons actes avant le passage à la retraite.
- 04
Expatriation & patrimoine international
Fiscalité internationale, convention bilatérale, régime matrimonial applicable : sécuriser un patrimoine transfrontalier.
— NOS BUREAUX
Trois études, un même engagement.
Présents à Étampes, Étréchy et Lardy, nous vous accompagnons au plus près de chez vous. Nous proposons également un suivi à distance, simple et sécurisé, partout en France.
BUREAU PRINCIPAL
Étampes
Étude historique au cœur de la ville, équipe complète et accueil du lundi au vendredi.
BUREAU
Étréchy
Un service de proximité pour les habitants d’Étréchy et des communes alentours.
BUREAU
Lardy
Un interlocuteur dédié pour toutes vos démarches familiales et patrimoniales.
— QUESTIONS FRÉQUENTES
Vous vous demandez par où commencer ?
Voici les questions que nos clients nous posent le plus souvent en droit de la famille. Vous ne trouvez pas votre réponse ? Contactez-nous, nous serons ravis d’en parler avec vous.
Il permet de dresser un état des lieux complet de votre patrimoine (immobilier, financier, professionnel), d’analyser votre situation familiale et fiscale, et d’identifier les ajustements possibles. C’est le point de départ de toute réflexion patrimoniale structurée.
La donation simple transmet un bien à un bénéficiaire ; sa valeur sera réévaluée au jour de la succession. La donation-partage répartit les biens entre plusieurs héritiers en figeant les valeurs au jour de l’acte, ce qui limite les contestations futures.
Oui, un testament est toujours révocable tant que son auteur est vivant et capable. Vous pouvez le modifier, le compléter ou l’annuler à tout moment. Nous vous accompagnons pour vérifier la cohérence du nouveau testament avec vos autres actes (donation, assurance-vie, régime matrimonial).
Un changement de régime se justifie en cas d’évolution significative : création d’entreprise, patrimoine déséquilibré entre époux, famille recomposée, expatriation ou préparation de la retraite. La procédure est notariale et peut, selon les cas, nécessiter une homologation judiciaire.
Le notaire ne vend ni ne gère de contrats d’assurance-vie. En revanche, il analyse vos clauses bénéficiaires, vérifie leur cohérence avec votre situation familiale et successorale, et vous conseille sur leur articulation avec vos autres dispositions patrimoniales.
— PROCHAINE ÉTAPE
Parlons de votre situation, sans engagement.
Un projet familial, une question de succession, un contrat à préparer ? Nos notaires vous reçoivent à Étampes, Étréchy et Lardy ou en visio.